初心者必見

NISAで投資信託を運用するメリット

NISAで投資信託を運用するメリット
かつぴろ

NISAでは株と投資信託のどちらを選ぶのがよい?

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ミヤビ屋 NISAで投資信託を運用するメリット @miyabiya_gimlet

一般NISAでは株式投資と投資信託が選べる!どちらにするか?

nisaと書かれたブロックと日本円

一般NISAでは、 株式と投資信託の両方を自由に選ぶことができます 。

どちらを選ぶべきかは、 投資経験、投資したい対象、状況によって変わってきます 。

初心者で投資について詳しくないのであれば、 投資信託から始めるのがベター です。

投資信託は、 商品選択さえ間違わず、長期運用ができれば基本は資産が増加 しやすくなります。

時間をかけ複利を活かすことになります。

堅実に資産を増やしていくのであればインデックス投資一択 です。

インデックスとは、 市場の値動きを示す指数 のこと。

日経平均株価TOPIX(東証株価指数)日本株式の代表的なインデックスです。

初心者は、インデックスに連動した投資信託を選ぶ ようにしましょう。

NISAでは株式と投資信託のどちらが儲かるのか?

黒板に描かれた投資先を探す男性

株式投資信託では、 値上がりの幅で考えると個別株の方が儲かる と言えます。

前提条件として、分析予想が当たり順当に株価が上昇した場合です。

決算発表されると、財務諸表決算資料読めないといけません

知識のない 初心者には、ハードルが高く感じる でしょう。

決算書が読めたとしても未来までは読めません

儲かる可能性 がある分、 損失も大きくなるリスク も負うことになります。

長期的な目線で考える場合、 インデックスに連動した投資信託は安定して持っていられるためオススメ です。

インデックスに連動した投資信託であれば、 紙屑になることはほぼありません

短期的に儲けたいのであれば、個別株の方が儲かります。

しかし、 長期で考えるのであればインデックス以上に、安定して儲かりやすい投資は見当たらない と思います。

NISAで迷ったら投資信託!初心者はリスクが低い資産運用を!

投資信託と書かれたブロック

NISAは、 5年間非課税の期間を経過すると、ロールオーバー(期間延長)ができる ため 投資信託でも安全に運用 することができます。

なぜ初心者には投資信託がよい選択になるかというと、 値動きに振り回されることはあるが、紙屑になることがない ためです。

もしも、 投資信託の価値がなくなるとしたら 、その時は 経済自体が破綻 していたり、 地球規模の大きな天災 などが起きたりした時でしょう。

老後のための資産運用、しばらく 動かす予定のないお金は投資信託で運用し続けるとよい でしょう。

ハイリスクを取らなくても、インデックスファンドで資産が形成できるなら、それに越したことはありません

NISA(ニーサ)・つみたてNISA!税制優遇制度どっちを始める?

投資を始めたての人は、 インデックスに連動した投資信託から始めるのがオススメ です。

投資の知識が身に付いてきたらETF(上場投資信託)へステップアップ

投資信託の選び方は、 NISAで投資信託を運用するメリット インデックスファンドで運用コストが低いものを選ぶのがポイント です♪

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【2022年版】SBI証券のメリットやサービスを徹底解説 | 多くの人から選ばれる理由とは?

SBI証券のメリット・デメリット・評判を解説

学生ちゃん

近ごろでは 『資産運用』 という言葉をテレビやSNSなど日常的に見る機会が多くなってきました。

資産運用の一つとして「株式投資」「投資信託」「つみたてNISA」「iDeCo」 という言葉を見たことがある方は少なくないと思います。

しかし実際に株式を取引するには「証券口座」が必要になります。

かつぴろ

  • SBI証券ってどういう証券会社か知りたい?
  • SBI証券と他の証券会社のメリット・デメリット比較
  • 25歳以下の方は手数料無料で最もオススメ

『SBI証券』ってどういう証券会社?メリットや評判は?

SBI証券のメリット・サービス紹介

(画像引用:SBI証券)

かつぴろ

①ネット証券口座数がナンバーワン

ネット証券口座数比較ランキング

(画像引用:SBI証券 2022年3月期末決算説明資料)

②業界トップクラスの手数料の安さ

学生ちゃん

証券口座を持っていない方が証券会社を選ぶ上で一番不安なことが 「手数料がいくらかかるのか?」 ということ。

かつぴろ

アクティブプラン(国内現物)

取引金額100万円まで200万円まで300万円まで以降100万増加ごと
手数料 0円 1,238円1,691円+295円
NISAで投資信託を運用するメリット

スタンダードプラン(国内現物)

取引金額5万円
まで
10万円
まで
20万円
まで
50万円
まで
100万円
まで
150万円
まで
3,000万円まで3,000万円以上
手数料 55円 99円115円275円535円640円1,013円1,070円

かつぴろ

25歳以下の方は国内株式現物手数料無料

SBI証券の25歳以下国内株式現物手数料無料プログラム

学生ちゃん

③Tポイント・Pontaポイント・dポイントを使って投資ができる

SBI証券で使えるポイントの種類

学生ちゃん

  • ポイントが貯まる
  • ポイントが使える
国内株式取引に対して、スタンダードプラン手数料・PTS取引手数料に対し1.1%のポイント
国内株式の移管入庫(他の証券会社からの株式移動)1回に対し100ポイント
投資積立の買付を三井住友カード決済で最大2%のポイント還元
投資信託の保有額に対し最大0.25%のポイント還元
金・銀・プラチナの取引手数料に対し1.0%のポイント
WEBサイトから口座開設申し込みを行い、ポイントサービス申込で100ポイント
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1ポイント=1円としてポイントを投資信託の買付に使える
(詳細はSBI証券公式ページへ)

かつぴろ

投資信託と株の違いを一覧表でチェック!あなたにおすすめな投資商品は?

※1:積立投資であれば、100円から可能な場合もあります。
※2:単元未満株であれば、1万円以下で取引することもできます。
※3:2037年分の所得までは、所得税額×2.1%の復興特別所得税が別途加算され、実質20.315%の税率が課されます。なお、税率は所得税と住民税を含みます。
※4:確定申告をすることによって総合課税を選択でき、税率は課税所得に応じて課されます。
※5:2021年5月末時点の数値です。

投資信託と株式投資の違いは?

  • プロに運用を任せるか自分で運用するか(運用主体)
  • 投資に必要な資金が多いか少ないか(最低投資金額)
  • リスクが大きいか小さいか(リスクとリターン)
  • 株主優待があるかどうか

プロに運用を任せるか自分で運用するか(運用主体)

投資に必要な資金が多いか少ないか(最低投資金額)

一般的に、 株式投資の方が投資に必要な資金が多く、投資信託は少ない資金で足ります。 NISAで投資信託を運用するメリット

株式投資は一般的に100株単位で取引するため、株式投資に必要な資金は「1株の値段(株価)×100株」で計算します。仮に株価が1,000円であれば、最低投資金額は10万円です。

一方、投資信託は目安として1万円前後から購入でき、積立投資信託であれば100円からでも購入できます。

リスクが大きいか小さいか(リスクとリターン)

投資する際の不確実性、いわゆるリスクにも差があります。 一般的には株式投資のほうがハイリスクです。

株主優待があるかどうか

株式投資をしたとき、銘柄によっては 株主優待 というおまけが付くことがあります。 株式投資信託では間接的に株式に投資していますが、株主優待の恩恵は受けられません。株主優待を受けられるのは株式投資のみです。

  • お菓子やジュースの詰め合わせ
  • レストランで使用できる食事券
  • おもちゃ
  • お店で利用できる割引券

「自分にとって効率のいい投資って何かな?」とお悩みの方は、投資を始める上で重要なあるポイントを、まずは押さえておくことが大切です。それは、自分がどのような「投資タイプ」なのかを事前に把握しておくことです。 MIRAPの投資診断ではLINEでカンタンに「投資タイプ」を知ることができます。あなたは一体 なにタイプでしょう?

投資信託と株式投資はどちらが儲かる?

なぜなら、リターンとリスクは比例するからです。結局のところ儲かるかどうかは値動き次第であり、値動きが大きいほうが儲かりやすく、損をしやすいという性質があります。つまり、儲かるものは損もしやすいのです。

例えば「1日で10万円儲かる」投資は、「1日で10万円損する」可能性もあります。これがいわゆる不確実性(リスク)であり、不確実性が高いからこそ見込めるリターン(儲け)も大きいのです。

そのため、 「どちらが儲かるか?」より「どれほどのリスク(損失)を許容できるか?」が重要 となります。「ではどちらを選ぶべきなの?」については以降で解説していきます。

投資信託と株式投資はどちらがおすすめ?判断基準は?

投資信託と株式投資のどちらがおすすめかは、個人によって異なります。本章では自分に合った投資商品を検討する際の判断基準を紹介しますので、ぜひ参考にしてみてください。

結論から申し上げると、 投資経験がなく投資資金を抑えて始めたい人には投資信託がおすすめで、投資経験があり余剰資金に余裕がある人は株式投資がおすすめ です。

当面使う予定のないお金の多さ(資金の余裕)

自分に合った投資方法を検討するときにチェックしたいポイントが、資金の余裕です。なぜなら、 投資にはお金が減るかもしれないという不確実性(リスク)がある ためです。

そのため、当面使う予定がないお金(余剰資金)に余裕がある人は株式投資、ない人は投資信託がおすすめです。

投資経験があるかどうか(心の余裕)

投資信託でも株式投資でも心の余裕は必要ですが、株式投資は一般的に値動きが大きく、さらにリアルタイムで価格が動きます。一方、投資信託は投資のプロが投資判断を行い、投資家は1日1回、事後的にしか価格がわかりません。

以上のことから、 株式投資には株式の変動に対して落ち着いて対応できる心の余裕が必要で、心の余裕を持つためにも一定の投資経験があることが望ましい といえます。

投資信託や株式投資の利益が非課税になるNISA

最後に、投資信託や株式投資の利益が非課税になる制度、NISA(ニーサ)を解説します。 NISAは、2014年1月に開始した、少額の投資が非課税になる期間限定の特別措置です。 NISAで投資信託を運用するメリット

上記はいわゆる一般NISAの概要です。「つみたてNISA」や2023年末で終了する「ジュニアNISA」という制度もあります。また、一般NISAも2024年からは積立投資年間20万円まで、一般投資年間102万円まで非課税という2階建ての「新NISA」に生まれ変わります。

まとめ:投資信託と株の違いを理解して自分に合った資産運用をしましょう

投資信託と株式投資の大きな違いは、 自分で運用するかプロに任せるかの違い です。 また、最低投資金額は投資信託のほうが低く、リスクも投資信託のほうが低いことが一般的といえます。

どちらを選ぶべきか迷っているのであれば、資金の余裕や投資経験があるなら株式投資、なければ投資信託がおすすめです。

NISAでは株と投資信託のどちらを選ぶのがよい?

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NISAでは株式と投資信託のどちらが儲かるのか?

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しかし、 長期で考えるのであればインデックス以上に、安定して儲かりやすい投資は見当たらない と思います。

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『SBI証券』ってどういう証券会社?メリットや評判は?

SBI証券のメリット・サービス紹介

(画像引用:SBI証券)

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取引金額100万円まで200万円まで300万円まで以降100万増加ごと
手数料 0円 1,238円1,691円+295円

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10万円
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20万円
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50万円
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100万円
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150万円
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3,000万円まで3,000万円以上
手数料 55円 99円115円275円535円640円1,013円1,070円

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25歳以下の方は国内株式現物手数料無料

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学生ちゃん

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  • ポイントが使える
国内株式取引に対して、スタンダードプラン手数料・PTS取引手数料に対し1.1%のポイント
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投資信託の保有額に対し最大0.25%のポイント還元
金・銀・プラチナの取引手数料に対し1.0%のポイント
WEBサイトから口座開設申し込みを行い、ポイントサービス申込で100ポイント
(詳細はSBI証券公式ページへ)
1ポイント=1円としてポイントを投資信託の買付に使える
(詳細はSBI証券公式ページへ)

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